NISA口座の金融機関は変更・移管できる?


金融機関でNISA口座を開設したけど、使い勝手が悪くて変更したい・・・。

ヒロフキン
今回はこのようなお悩みにお答えします

この記事のキーポイント!
✓ NISA口座の変更タイミングは1年に1回
取扱銘柄の数や使い勝手に不満がある人は変更を検討しよう
✓ NISA口座を変更するとロールオーバーができないので注意

NISA口座では、得た利益や配当金は非課税になるなどのメリットがあるよね。

でも取引ツールが使いにくかったり、単現未満株(いわゆるミニ株)が買えなかったりで、変更したいな・・・って人も多いはず。

今回はNISA口座の変更をする場合の金融機関変更方法について解説するよ。

ヒロフキン
それと、2024年1月からNISAが大きく変わる!

年間の投資枠が2倍の240万円まで拡大されて、非課税期間が無期限になるよ。

この点は簡単に後半にまとめたよ。

資産UPするための枠と期間が拡大するので、今のうちからNISAをぜひ活用していこう!

NISA口座は一人ひとつまで

NISA口座は、1人1口座しか開設できないよ。

なので、すでにNISA口座を持っていて、他の証券会社にNISA口座を開設したければ、NISA口座を変更する必要がある。

年に一回、金融機関の変更(移管)が可能

NISA口座の金融機関は、1年に1回だけ変更が可能。

変更前のNISA口座で購入した商品は、変更後も最大5年間、非課税で持っていられる

ヒロフキン
非課税期間終了後は、課税口座に移すか売却するかを選択をすることになるよ。

青色が変更前の証券口座、黄色が変更後の証券口座

NISA口座変更はいつでもできるの?

NISA口座を変更するには、変更したい年の前の年の10月1日から翌年の9月30日までに手続きが必要

たとえば、2023年のNISA口座を変更するのであれば、2022年10月1日から2023年の9月30日までが口座変更をできるタイミングってことだよ。

NISA口座変更のデメリット・注意点

1円でも買付するとその年の変更はできない

ヒロフキン
これがネックになってくると思う。

NISA口座は、変更したい年分の前年10月1日から翌年の9月30日までに手続きが必要が必要。

それと、変更したい年分の口座を1円でも利用すると、その年はもう口座変更はできなくなるんだよね。

たとえば2023年分のNISA口座を変更したい場合、

2022年10月1日から2023年の9月30日までに手続きすれば、利用可能。

でも、2023年の1月1日〜9月30日にNISA口座を使って株式などを購入していると、2023年の口座変更はできなくなるということ。

自分が変えたいと思ったタイミングで変えるためには、事前の準備が必要。

ヒロフキン
金融機関の変更を考えている場合は、NISA口座で買付けをいつ行ったか、要確認だよ。

オススメの証券口座は?

マネックス証券がオススメです。


理由は、単元未満株の取り扱いがあるから。
これはNISAととても相性がいいよ。

なぜなら、一般NISAは短期投資が向いてるので、必然的にそれほど高額投資をしないことになるからね。

だから単元未満株が買える証券口座の方が相性がいいというわけ。


1株から投資ができるマネックス証券が良いよ。
楽天証券などはこれができない。

その他マネックス証券のメリットをまとめたよ。
1)主要ネット証券最安水準の手数料!
2022年3月22日(火)約定分より、日本株の取引毎手数料コースにおける、現物手数料を変更。
それにより、主要ネット証券最安水準の手数料となってるよ。

 主要ネット証券(auカブコム証券、SBI証券、松井証券、楽天証券、マネックス証券)にて比較。

2)クレカ積み立てのポイント還元率が、主要ネット証券で最大の1.1%
投資信託の積立をマネックスカードで決済すると、還元率1.1%で「マネックスポイント」が貯まるよ。
マネックスポイントの還元率は、クレジットカード投信積立サービスのうち、主要ネット証券で最大の1.1%となるよ。

 主要ネット証券(auカブコム証券、SBI証券、松井証券、楽天証券、マネックス証券)にて比較。
(ポイント還元率についてはゴールドカード・プラチナカードは除くスタンダード(通常)カードで比較。
 auカブコム証券、松井証券はクレジットカード投信積立サービスはない)

3)ワン株の買付手数料が無料!
ワン株(単元未満株)なら、1株から購入可能なため、まとまった資金がなくても投資デビュー可能!
さらに、マネックス証券のワン株の買付手数料は、主要ネット証券で唯一の無料!


4)投資信託の購入時申込手数料はすべて無料
すべての投資信託の購入時申込手数料が無料(ノーロード)。
また、ほとんどの投資信託は100円から購入できるので、まとまった資金がなくても、手軽に資産形成ができる。

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マネックス証券

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NISAは今後拡大していく制度

税制改正としてNISA制度の拡充と恒久化が発表されたよ。

  • NISA制度は恒久的な措置とする
  • 年間投資上限額が拡充。つみたて投資枠(従来の積立NISA)は40→120万円、成長投資枠(従来の一般NISA)は120→240万円となって、この2つは併用可能になる。
  • 非課税限度額は合計で1,800万円、うち成長投資枠分では1,200万円
  • 従来の一般NISA、つみたてNISAは23年度で終了。ただし、別枠で現行の取り扱いを継続。

このようにNISA制度がより使いやすく、拡充しているので短期トレードをする場合はNISAを必ず活用しよう。
その際、マネックス証券を利用することで、単元株が買えるので投資対象が広がるからね。

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